Autorzy: Konrad Radwan, prawnik, przedsiębiorca, Ewelina Urlik-Stafińska, adwokat, licencjonowany doradca restrukturyzacyjny o nr licencji 1832
Ostatnia aktualizacja: 21 października 2025
Restrukturyzacja jest dziś jednym z kluczowych narzędzi do ratowania firm, jednak jej sukces nigdy nie jest z góry przesądzony. Rynek pełen jest firm, które składają odważne obietnice, gwarantując skuteczność postępowania lub umorzenie z góry określonej kwoty długu. Takie podejście jest nie tylko nierealistyczne, ale i niebezpieczne.
W naszej filozofii pracy nie ma miejsca na puste obietnice. Jesteśmy przekonani, że zaufanie buduje się na transparentności, dlatego nie gwarantujemy wyników, które zależą od wielu zmiennych, w tym od decyzji sądu i wierzycieli. Zamiast tego przedstawiamy klarowną metodykę działania. Poniższy artykuł to szczegółowy opis procesu, który krok po kroku pokazuje, co robimy, aby maksymalizować szanse na pomyślną restrukturyzację dla naszych Klientów.
1. Pierwszy kontakt: Merytoryczna konsultacja, nie infolinia
Przedsiębiorca w kryzysie potrzebuje natychmiastowych i konkretnych odpowiedzi. Lęk przed utratą firmy i majątku to ogromne obciążenie psychiczne. Dlatego kluczowe jest, by od pierwszej chwili mógł on rozmawiać z doświadczonym specjalistą w dziedzinie prawa restrukturyzacyjnego. Celem takiej rozmowy jest szybkie zrozumienie sytuacji i udzielenie odpowiedzi na najbardziej palące pytania. Powinna to być merytoryczna konsultacja, która ma na celu obniżenie poziomu stresu i pokazanie realnych możliwości działania, a nie rozmowa sprzedażowa.
2. Kwalifikacja i analiza: Podejście oparte na danych
Nie każda firma kwalifikuje się do restrukturyzacji, a jej instrumentalne wykorzystywanie jest nieetyczne i nieskuteczne. Zanim zapadnie decyzja o współpracy, niezbędne jest przeprowadzenie dogłębnej analizy finansowej i prawnej.
Na podstawie dostarczonych dokumentów, profesjonalny doradca powinien transparentnie przedstawić:
- Absolutna podstawa – czy firma kwalifikuje się do restrukturyzacji. Na samym początku należy sprawdzić czy dana firma może skorzystać z prawnej restrukturyzacji. Mogą ją wykluczać np. to, że w ciągu ostatnich 10 lat była już w postępowaniu oraz za duża wysokość wierzytelności spornych.
- Czy restrukturyzacja jest opłacalna? Należy przeanalizować koszty postępowania w stosunku do realnych oszczędności, np. wynikających z umorzenia odsetek, kosztów egzekucyjnych czy braku opłaty prolongacyjnej przy układach z ZUS/US.
- Jakich wyników można się spodziewać? Konieczne jest przedstawienie prognozowanego okresu spłaty, wysokości miesięcznej raty oraz realnych szans na częściowe umorzenie zobowiązań.
Dzięki takiemu podejściu przedsiębiorca podejmuje decyzję w oparciu o konkretne dane, a nie puste obietnice redukcji długu o 70%, które często są jedynie chwytem marketingowym.
3. Zespół ekspertów: Gwarancja bezpieczeństwa prawnego
Skuteczna restrukturyzacja to praca zespołowa. Model, który w praktyce przynosi najlepsze rezultaty, opiera się na dedykowanym zespole, w skład którego wchodzą:
- Licencjonowany doradca restrukturyzacyjny: Osoba nadzorująca cały proces, posiadająca państwową licencję i doświadczenie. W naszej kancelarii tę rolę pełni Ewelina Urlik-Stafińska, adwokat i doradca restrukturyzacyjny.
- Adwokaci lub radcowie prawni: Zapewniają bieżące wsparcie, stały kontakt i odciążają przedsiębiorcę w formalnościach.
- Profesjonalny pełnomocnik: Choć ustawa tego nie wymaga, standardem w rzetelnej usłudze jest adwokat, który reprezentuje przedsiębiorcę przed sądem. To on w imieniu klienta składa kluczowe pisma, jak wniosek o zatwierdzenie układu, a w razie potrzeby przygotowuje zażalenia, co znacznie zwiększa bezpieczeństwo prawne i odciąża z dodatkowych czynności.
Taki model pracy gwarantuje nie tylko wyższą skuteczność, ale także stały dostęp do informacji i pewność, że sprawa jest w rękach kompetentnych specjalistów.
4. Otwarcie postępowania: Fundamenty pod przyszły układ
Samo otwarcie postępowania i uzyskanie ochrony przed egzekucją to dopiero początek. Od tego momentu kluczowe jest świadome zarządzanie firmą w nowych realiach. Dobre praktyki obejmują:
- Przekazanie listy zasad: Należy poinformować przedsiębiorcę m.in. o konieczności regulowania bieżących składek ZUS i podatków. Jest to kluczowe dla pomyślnych negocjacji z urzędami, ponieważ pokazuje, że firma odzyskała zdolność do generowania przychodów i jest wiarygodnym partnerem w spłacie zaległości.
- Niezwłoczne powiadomienie wierzycieli i komorników: Oficjalne zawiadomienia o otwarciu postępowania wysyłany do wszystkich organów egzekucyjnych i wierzycieli ujętych w spisie wierzytelności.
Szybkie i uporządkowane działania na tym etapie budują od samego początku fundamenty pod przyszłe porozumienie z wierzycielami.
5. Negocjacje: Sztuka budowania porozumienia
To najważniejszy i najbardziej wymagający element, który odróżnia procesy zakończone sukcesem od tych, które kończą się porażką. Zgodnie z prawem, aby układ został przyjęty, musi za nim zagłosować większość wierzycieli reprezentująca co najmniej 2/3 sumy wierzytelności.
Podejście proaktywne zakłada, że nie czeka się biernie na wynik głosowania. Należy aktywnie negocjować z wierzycielami jeszcze przed formalnym etapem głosowania. Cel takich działań to:
- Zrozumienie stanowiska każdego z kluczowych wierzycieli.
- Wypracowanie propozycji układowych, które są realne do spłaty dla dłużnika i akceptowalne dla wierzycieli.
- Zdobycie wiedzy o warunkach brzegowych, na jakie mogą się zgodzić, co pozwala bezstresowo przeprowadzić głosowanie.
To proaktywne podejście, oparte na doświadczeniu z tysięcy rozmów i setek przeprowadzonych spraw, jest fundamentem skuteczności zatwierdzania układów na poziomie 2,5-krotnie wyższym niż średnia rynkowa, która wynosi 34%.
Przykład z praktyki: Jak teoria przekłada się na sukces?
Dla zobrazowania procesu, posłużmy się zanonimizowanym przykładem. Zgłosił się do nas Klient – firma produkcyjna z branży meblarskiej – z zadłużeniem przekraczającym 1,2 mln zł u kilkunastu wierzycieli, w tym u kluczowego dostawcy, który był sceptycznie nastawiony do jakiegokolwiek układu.
Zamiast ograniczać się do formalnej korespondencji, zorganizowaliśmy bezpośrednie spotkanie, na którym przedstawiliśmy szczegółowy plan naprawczy (plan restrukturyzacyjny) i prognozy przepływów pieniężnych firmy. Wykazaliśmy, że alternatywa w postaci upadłości przyniesie mu jedynie 25% zaspokojenia, podczas gdy układ gwarantował spłatę 80% kapitału w ratach. Transparentność i konkretne dane przekonały go do zmiany stanowiska. Ostatecznie układ został przyjęty niemal jednogłośnie.
Jak podsumował to później sam klient:
„Na początku byłem przerażony. Myślałem, że to koniec mojej firmy. Zespół Creo od pierwszej rozmowy dał mi poczucie, że jest realny plan działania. To, jak przejęli kontakt z wierzycielami, dało mi przestrzeń, by skupić się na ratowaniu biznesu.”
Podsumowanie
Skuteczna restrukturyzacja to złożony proces, który wymaga nie tylko wiedzy prawnej, ale także strategicznego podejścia, umiejętności negocjacyjnych i doświadczenia. Transparentność na każdym etapie, proaktywna komunikacja z wierzycielami i rzetelna analiza prawno-finansowa to filary, na których opiera się sukces. Wybór odpowiedniego doradcy, który potrafi przeprowadzić firmę przez ten proces, jest jedną z kluczowych decyzji dla każdego przedsiębiorcy znajdującego się w kryzysie. Jeżeli chcesz umówić się na bezpłatną konsultację to uzupełnij poniższy formularz.
Ewelina Urlik – Stafińska
