Streszczenie
Branża: Obróbka metali
Forma prawna: Spółka z o.o.
Postępowanie trwało na tyle krótko, że Klient zdążył zachować to, co w kryzysie znika najszybciej: zaufanie kontrahentów i zdolność do realizacji zleceń. Firma z branży obróbka metali weszła w restrukturyzację z 585 933 zł zobowiązań wobec 5 wierzycieli. Wierzyciele przyjęli propozycje układowe; wniosek o zatwierdzenie układu oczekuje na rozpoznanie przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, VIII Wydział Gospodarczy dla spraw upadłościowych i restrukturyzacyjnych (sygn. akt KR1S/GRz/180/2025). Wypracowana korzyść finansowa to 424 497 zł – około 74% zobowiązań objętych układem – przy racie około 12 000 zł rozłożonej na 74 miesięcy.
Opis sytuacji
Sytuacja wyjściowa była trudna, ale nie beznadziejna – i to rozróżnienie okazało się kluczowe. Firma z sektora obróbka metali generowała przychody wystarczające na pokrycie kosztów bieżących, natomiast nie była w stanie jednocześnie obsłużyć narosłego zadłużenia w pierwotnych terminach.
Zobowiązania w kwocie 585 933 zł rozkładały się na 5 wierzycieli o rozbieżnych interesach. Wierzyciele publicznoprawni oczekiwali spłaty w rygorze przepisów podatkowych i ubezpieczeniowych, banki i firmy leasingowe zapowiadały wypowiedzenie umów, a dostawcy wstrzymywali dalszą współpracę. Bez mechanizmu obejmującego ich wszystkich jednocześnie każde porozumienie z pojedynczym wierzycielem było tylko odsunięciem problemu.
Działania Kancelarii Creo
Diagnoza. Prace zaczęły się od ustalenia, czy firma w ogóle nadaje się do restrukturyzacji – czy po redukcji obciążeń będzie zdolna generować nadwyżkę wystarczającą na obsługę układu. Analiza objęła strukturę przychodów, marżowość, zobowiązania wobec 5 wierzycieli oraz stan majątku. Odpowiedź była twierdząca, co przesądziło o wyborze postępowania o zatwierdzenie układu jako trybu najszybszego i najmniej ingerującego w bieżące zarządzanie.
Ochrona prawna. Obwieszczenie o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ – obwieszczenie nr 20250625/00634 z 25.06.2025, sygn. KR1S/GRz-nu/196/2025) uruchomiło mechanizmy ochronne przewidziane w Prawie restrukturyzacyjnym. Egzekucje zostały wstrzymane, a majątek firmy – w tym środki trwałe niezbędne do prowadzenia działalności – zabezpieczony przed zajęciem. Równie istotna była ochrona umów: kontrahenci nie mogli ich wypowiedzieć, powołując się na zaległości sprzed dnia układowego. https://krz.ms.gov.pl/#!/application/KRZPortalPUB/1.9/KrzRejPubGui.SzczegolyObwieszczenia?params=JTdCJTIyaWRaZXduZXRyem55JTIyJTNBJTIyZDU1MDhmYTUtMDUyZS00YTZhLWE5ZTUtZjU2MjM2OTc2ZWNlJTIyJTdE&seq=1
Negocjacje i finał. Kancelaria przeprowadziła rozmowy ze wszystkimi grupami wierzycieli i przygotowała propozycje układowe przewidujące spłatę w 74 ratach. Zgromadzenie wierzycieli przyjęło układ. Wniosek o zatwierdzenie układu został złożony do Sądu Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, VIII Wydział Gospodarczy dla spraw upadłościowych i restrukturyzacyjnych pod sygnaturą akt KR1S/GRz/180/2025 i oczekuje na rozpoznanie.
Status postępowania
Postępowanie znajduje się na etapie oczekiwania na postanowienie sądu. Warto podkreślić, że najtrudniejsza część jest już za Klientem: wierzyciele przyjęli propozycje układowe w głosowaniu. Firma funkcjonuje na warunkach wynikających z przyjętego układu i pozostaje pod ochroną prawną. Kancelaria Creo zatwierdza układy w sądach ze skutecznością bliską stu procentom.
Korzyści dla klienta
- Ochrona majątku od pierwszego dnia – z chwilą obwieszczenia o dniu układowym majątek firmy został zabezpieczony przed zajęciem, a prowadzone postępowania egzekucyjne uległy wstrzymaniu.
- Ciągłość działalności – kluczowe umowy leasingu, kredytu i najmu objęto ochroną przed wypowiedzeniem, dzięki czemu firma nieprzerwanie realizowała zlecenia.
- Szacowana łączna korzyść finansowa na poziomie 424 497 zł – obejmująca redukcję zobowiązań, zatrzymanie naliczania odsetek oraz uniknięte koszty egzekucyjne. To około 74% zobowiązań objętych układem.
- Przewidywalne obciążenie miesięczne – rata ustabilizowana na poziomie około 12 000 zł, wyznaczona na podstawie realnych możliwości firmy, a nie oczekiwań wierzycieli.
- Spłata rozłożona na 74 rat, czyli około sześciu lat – w miejsce żądania natychmiastowej zapłaty całości.
Harmonogram jest schodkowy: 10 000 zł przez pierwszych trzynaście miesięcy, następnie 12 000 zł, po czym rata maleje do 8 000 zł i ostatecznie do 5 550 zł.