Streszczenie
Branża: OZE (odnawialne źródła energii)
Forma prawna: JDG
Przedsiębiorca z branży OZE, specjalizujący się w montażu fotowoltaiki i pomp ciepła, znalazł się w kryzysie po pandemii COVID-19 i zmianach w dofinansowaniach, z zadłużeniem wobec 49 wierzycieli. Creo Kancelaria Prawna wdrożyła Postępowanie o Zatwierdzenie Układu (PZU), negocjując redukcję długów i ochronę kluczowych umów. Rezultat: zadłużenie zredukowane o 25%, miesięczne raty z 53 600 zł na 14 000 zł, utrzymana ciągłość operacji i uniknięcie upadłości. Restrukturyzacja to kluczowe narzędzie dla firm z sektorów dynamicznych jak OZE, gdzie zewnętrzne wstrząsy mogą szybko zagrozić płynności, ale szybka interwencja pozwala na powrót do wzrostu.
Opis sytuacji
Klient prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą skoncentrowaną na sprzedaży i montażu instalacji fotowoltaicznych, pomp ciepła oraz kompleksowej termomodernizacji domów. W początkowej fazie rozwoju firma dynamicznie rosła dzięki boomowi na rynku OZE – rosnącej świadomości ekologicznej klientów i hojnym dotacjom rządowym, co przekładało się na solidne zyski i stały napływ zleceń. Przedsiębiorstwo szybko skalowało operacje, zatrudniając ekipy montażowe i inwestując w specjalistyczny sprzęt, by obsłużyć rosnący popyt na zielone technologie.
Sytuacja dramatycznie zmieniła się po wybuchu pandemii COVID-19 w 2020 roku, która sparaliżowała łańcuchy dostaw komponentów z Azji, opóźniła projekty montażowe i spowodowała masowe anulowanie zleceń przez klientów dotkniętych lockdownami. Do tego doszedł kryzys energetyczny z 2022 roku, z gwałtownymi wzrostami cen energii i surowców, co podkopało marże firmy.
Te czynniki spowodowały gwałtowny spadek płynności: miesięczne przychody spadły o ponad 60%, a koszty stałe – jak raty leasingu pojazdów dostawczych i kredytów na zakup inwerterów – pozostały niezmienne. W desperackiej próbie utrzymania biznesu Klient zaciągnął dodatkowe umowy kredytowe na pokrycie bieżących wydatków oraz leasing na flotę pojazdów niezbędną do dojazdów na montaże w całej Polsce. Łączne zadłużenie wobec 49 wierzycieli – w tym banków, dostawców paneli i podwykonawców – osiągnęło krytyczny poziom, grożąc masowym wypowiedzeniem umów i egzekucją komorniczą. Bez interwencji firma musiała zamknąć warsztat i stracić licencję na instalacje OZE, co oznaczałoby utratę lat budowanego know-how i reputacji w sektorze, gdzie zaufanie klientów jest kluczowe. Restrukturyzacja w ramach PZU stała się ostatnią deską ratunku, umożliwiając negocjacje z wierzycielami i odbudowę na falach rosnącego rynku zielonej energii.
Działania Creo – krok po kroku
Zastosowaliśmy restrukturyzację, postępowanie o zatwierdzenie układu (ustawa Prawo Restrukturyzacyjne), skupiając się na ochronie ciągłości biznesu OZE. Proces trwał 215 dni od otwarcia postępowania do zatwierdzenia.
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji: Wykonaliśmy pogłębioną analizę prawno-finansową przedsiębiorstwa oraz głównych ryzyk w jego obecnej sytuacji. Skompletowaliśmy takie dokumenty jak: spis wierzytelności, spis wierzytelności spornych, spis majątku, wstępny plan restrukturyzacyjny i dane finansowe oraz dokonaliśmy obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w systemie KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych). Formalnie rozpoczęliśmy Postępowanie o Zatwierdzenie Układu, co przełożyło się na pełną ochronę prawną firmy – ochronę przed egzekucją oraz przed wypowiadaniem kluczowych dla niej umów.
- Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej: Zebraliśmy kluczowe dodatkowe informacje, m.in. spis umów o kluczowym znaczeniu dla przedsiębiorstwa. Rozpoczęliśmy negocjacje z wierzycielami. Na podstawie tych negocjacji przygotowaliśmy propozycje spłaty zadłużenia i wysłaliśmy wierzycielom karty do głosowania.
- Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie: Zwołaliśmy zgromadzenie wierzycieli w sprawie głosowania nad propozycją układową. Wierzyciele ją przegłosowali. Złożyliśmy wniosek o zatwierdzenie układu do sądu. Sąd zatwierdził układ. Żaden wierzyciel nie złożył zażalenia. Postanowienie uprawomocniło się.
Korzyści dla klienta
• Dzięki restrukturyzacji Klient otrzymał ochronę przed wypowiedzeniem kluczowych dla jego działalności umów, w szczególności leasingu pojazdów dostawczych niezbędnych do montażu instalacji OZE.
• Dzięki rozłożeniu wszystkich zobowiązań Klienta na dogodne raty możliwe jest dalsze prowadzenie działalności gospodarczej przy jednoczesnym spłacaniu długów, co pozwoliło na wznowienie zleceń fotowoltaicznych bez przerw.
• Restrukturyzacja pozwoliła Klientowi na redukcję ogólnej sumy jego zadłużenia o 25%, uwalniając kapitał na inwestycje w nowe pompy ciepła i termomodernizacje.
• Ochrona przed egzekucją komorniczą, która zagrażała bieżącej płynności finansowej przedsiębiorstwa.
• Zamrożenie roszczeń 49 wierzycieli na 215 dni, dając czas na dostosowanie się do zmian w dofinansowaniach i odzyskanie klientów po pandemii.
• Odzyskanie płynności finansowej poprzez redukcję miesięcznych obciążeń z 53 600 zł do 14 000 zł, umożliwiając udział w nowych przetargach na instalacje fotowoltaiczne.
• Możliwość dalszego funkcjonowania JDG w branży OZE, z wykorzystaniem istniejącej bazy klientów i certyfikatów, bez ryzyka upadłości i utraty koncesji.
• Redukcja kosztów własnych dzięki negocjowanym rabatom od dostawców paneli i pomp ciepła, co poprawiło marże w obliczu kryzysu energetycznego.
• Szybkie zatwierdzenie układu w PZU, co pozwoliło Klientowi skupić się na skalowaniu biznesu zamiast na sporach z bankami i leasingodawcami.
• Zachowanie reputacji i ciągłości dostaw, ułatwiając odzyskanie pozycji na rynku OZE i korzystanie z unijnych funduszy na zieloną transformację.