Streszczenie
Liczba wierzycieli: 11
Forma prawna: Spółka z o.o.
Spółka z branży hotelarskiej, posiadająca sieć własnych obiektów, stanęła na skraju niewypłacalności z powodu drastycznego spadku przychodów wywołanego pandemią i wojną w Ukrainie, przy jednoczesnym wzroście kosztów operacyjnych. Zadłużenie przekraczające 2 mln zł i miesięczne zobowiązania w wysokości 79 000 zł groziły utratą kontroli nad firmą. Dzięki wdrożeniu postępowania o zatwierdzenie układu, w ciągu 185 dni udało się zredukować zadłużenie o prawie 500 000 zł, obniżyć miesięczne obciążenia do 21 200 zł i zapewnić stabilne warunki do dalszego rozwoju.
Opis sytuacji
Klient od lat z sukcesem budował swoją pozycję na rynku hotelarskim, inwestując w podnoszenie standardu i otwieranie nowych obiektów, co finansował kredytami bankowymi. Dynamiczny rozwój został jednak brutalnie przerwany przez dwa niespodziewane ciosy. Najpierw pandemia COVID-19 i związane z nią lockdowny zamroziły ruch turystyczny i biznesowy, praktycznie z dnia na dzień pozbawiając firmę przychodów.
Gdy wydawało się, że sytuacja powoli wraca do normy, wybuch wojny w Ukrainie spowodował kolejny wstrząs. Mimo chwilowego obłożenia związanego z falą uchodźców, w dłuższej perspektywie zagraniczni turyści i klienci biznesowi zaczęli masowo odwoływać rezerwacje, obawiając się bliskości konfliktu. Jednocześnie galopujące ceny energii, gazu i żywności, a także presja płacowa, drastycznie podniosły koszty stałe prowadzenia działalności. Rentowność biznesu spadła do alarmującego poziomu, mimo że Klient próbował ratować sytuację, redukując liczbę posiadanych obiektów.
Firma znalazła się w pułapce – przychody nie były w stanie pokryć rosnących kosztów i rat kredytowych. Saldo zobowiązań przekroczyło 2 mln zł, a wierzyciele stawali się coraz bardziej niecierpliwi. Widmo postępowań komorniczych i utraty całego dorobku życia stało się realnym zagrożeniem.
Działania Creo – krok po kroku
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji
Wykonaliśmy dogłębną analizę prawno-finansową spółki, identyfikując kluczowe ryzyka i szanse. Skompletowaliśmy niezbędną dokumentację, w tym spis wierzytelności, wstępny plan restrukturyzacyjny i dokonaliśmy obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ – [link https://krz.ms.gov.pl/]). Ten krok formalnie rozpoczął postępowanie o zatwierdzenie układu i zapewnił firmie pełną ochronę prawną – wstrzymanie egzekucji komorniczych oraz ochronę przed wypowiadaniem kluczowych umów. - Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej
Rozpoczęliśmy rozmowy z wierzycielami, przedstawiając im realną sytuację firmy oraz wiarygodny plan naprawczy. Bazując na tych negocjacjach, przygotowaliśmy propozycje układowe, które zakładały częściową redukcję długu i rozłożenie pozostałej kwoty na dogodne raty. Następnie wysłaliśmy do wierzycieli karty do głosowania nad układem. - Głosowanie nad układem i zatwierdzenie przez sąd
Zwołaliśmy zgromadzenie wierzycieli, na którym układ został przyjęty wymaganą większością głosów. Niezwłocznie złożyliśmy do sądu wniosek o zatwierdzenie układu, który został w pełni zaaprobowany. Dzięki sprawnej komunikacji i braku sprzeciwów ze strony wierzycieli, postanowienie szybko się uprawomocniło, dając Klientowi stabilne podstawy do dalszego działania.
Korzyści dla klienta
- Całkowita ochrona majątku firmy – od momentu otwarcia restrukturyzacji cały majątek spółki został objęty ochroną przed egzekucją komorniczą, co zapobiegło paraliżowi operacyjnemu hoteli.
- Zachowanie pełnej kontroli nad biznesem – Klient przez cały proces zarządzał swoją firmą i kontynuował prowadzenie działalności hotelarskiej, utrzymując miejsca pracy i relacje z kontrahentami.
- Redukcja zadłużenia o 476 426 zł – układ z wierzycielami pozwolił na umorzenie znaczącej części długu, co realnie odciążyło finanse firmy i poprawiło jej bilans.
- Obniżenie miesięcznych obciążeń o ponad 70% – raty spadły z 79 000 zł do 21 200 zł miesięcznie, co uwolniło środki niezbędne na pokrycie bieżących kosztów operacyjnych i działania marketingowe.
- Rozłożenie spłaty na 9 lat – pozostałe zadłużenie zostało rozłożone na 108 wygodnych rat, co dało firmie „oddech” i czas na odbudowę przychodów w spokojnych warunkach.
- Ochrona reputacji i zaufania na rynku – przeprowadzenie skutecznej restrukturyzacji, zamiast ogłoszenia upadłości, pozwoliło zachować wizerunek wiarygodnego partnera biznesowego, co jest kluczowe w branży HoReCa.