Streszczenie
Branża: transport i konstrukcje stalowe
Forma prawna: Spółka z o.o.
Spółka realizująca zaawansowane projekty transportowe i konstrukcyjne dla kontrahentów z Niemiec, w tym dla sektora publicznego, utraciła płynność finansową na skutek kumulacji niekorzystnych zdarzeń. Nagły wzrost cen materiałów, głównie stali, oraz zaległości podatkowe, które uruchomiły lawinę postępowań egzekucyjnych, doprowadziły do zablokowania kont firmy. Zobowiązania przekraczające 3,1 mln zł i zajęcia komornicze groziły całkowitym paraliżem działalności. Dzięki wdrożeniu postępowania restrukturyzacyjnego, w ciągu 190 dni udało się najpierw wstrzymać i później umorzyć egzekucje, zredukować dług o ponad 739 000 zł i obniżyć miesięczne obciążenia o blisko 50%, ratując firmę przed upadłością.
Opis sytuacji
Klient, prowadzący specjalistyczną firmę, która z sukcesem realizowała duże kontrakty na wymagającym rynku niemieckim, znalazł się w kryzysowej sytuacji, na którą nie miał wpływu. Nagły i drastyczny wzrost cen materiałów, w szczególności stali, całkowicie zdestabilizował rentowność kluczowych projektów. Koszty wzrosły tak znacząco, że marże na realizowanych zleceniach zniknęły, a firma zaczęła generować straty.
Ten cios w rentowność szybko przełożył się na problemy z płynnością finansową i doprowadził do powstania zaległości podatkowych. Reakcja aparatu skarbowego była natychmiastowa – wszczęto postępowania egzekucyjne, które doprowadziły do zajęcia rachunków bankowych spółki. Firma z dnia na dzień została pozbawiona dostępu do środków niezbędnych do prowadzenia działalności, opłacania pracowników i regulowania zobowiązań wobec dostawców. Przedsiębiorca podjął próbę samodzielnych negocjacji z kluczowymi wierzycielami, jednak bez wsparcia prawnego i tarczy ochronnej, jaką daje restrukturyzacja, rozmowy te zakończyły się niepowodzeniem. Spółka stanęła w obliczu całkowitego paraliżu operacyjnego i widma upadłości.
Działania Creo – krok po kroku
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji
Kancelaria wykonała dogłębną analizę prawno-finansową spółki, identyfikując kluczowe ryzyka i szanse. Została skompletowana niezbędna dokumentacja, w tym spis wierzytelności, wstępny plan restrukturyzacyjny, a następnie dokonano obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Ten krok formalnie rozpoczął postępowanie o zatwierdzenie układu i zapewnił firmie pełną ochronę prawną – wstrzymanie egzekucji komorniczych oraz ochronę przed wypowiadaniem kluczowych umów. - Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej
Dzięki uzyskanej ochronie prawnej, kancelaria rozpoczęła rozmowy z 4 kluczowymi wierzycielami, w tym z instytucjami publicznymi. Przedstawiono im realną sytuację firmy oraz wiarygodny plan naprawczy, dowodząc, że restrukturyzacja jest dla nich korzystniejsza niż upadłość dłużnika. Na tej podstawie przygotowano propozycje układowe, które zakładały częściową redukcję długu i rozłożenie pozostałej kwoty na dogodne raty. - Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie
Zwołano zgromadzenie wierzycieli, na którym układ został przyjęty. Następnie złożono wniosek do sądu, który prawomocnym postanowieniem zatwierdził zawarty układ, dając Klientowi gwarancję stabilności na lata.
Korzyści dla klienta
- Natychmiastowe odblokowanie rachunków bankowych – otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego spowodowało wstrzymanie wszystkich postępowań egzekucyjnych, dzięki czemu firma odzyskała dostęp do swoich środków i możliwość bieżącego funkcjonowania.
- Redukcja długu o ponad 739 000 zł – układ z wierzycielami pozwolił na umorzenie znaczącej części zobowiązań, w tym wszystkich odsetek i innych kosztów ubocznych związanych z kredytami.
- Obniżenie miesięcznych obciążeń o prawie połowę – raty spadły z 441 840 zł do 225 218 zł miesięcznie, co drastycznie poprawiło płynność finansową i pozwoliło firmie stanąć na nogi.
- Utrzymanie firmy i zachowanie kontroli – dzięki restrukturyzacji, a nie upadłości, Klient zachował swoją firmę, miejsca pracy oraz pełną kontrolę nad jej dalszym rozwojem.
- Odzyskanie płynności finansowej – zatrzymanie egzekucji i redukcja obciążeń pozwoliły spółce na nowo zarządzać swoimi finansami w sposób swobodny i planowy, bez presji ze strony komornika.
- Prawomocne zatwierdzenie układu – postanowienie sądu dało Klientowi i jego kontrahentom pewność, że ustalone warunki spłaty są ostateczne i gwarantują stabilną współpracę w przyszłości.