Streszczenie
Branża: spedycja, transport, usługi kurierskie
Forma prawna: Spółka z o.o.
Spółka z branży spedycyjnej, świadcząca usługi kurierskie oraz przewozowe, stanęła w obliczu kryzysu płynności spowodowanego przez czynniki, z którymi zmaga się obecnie cały sektor TSL: gwałtowny wzrost rat leasingowych i kredytowych napędzanych przez wysoki WIBOR, spadające stawki frachtów oraz rosnącą presję kosztową. Zobowiązania przekraczające 1,29 mln zł oraz groźby wypowiedzenia kluczowych umów leasingowych pchały firmę w kierunku upadłości. Wdrożenie postępowania restrukturyzacyjnego w ciągu 220 dni pozwoliło na redukcję długu o ponad 300 000 zł, obniżenie miesięcznych rat o ponad 60% i zabezpieczenie floty pojazdów, co dało firmie solidny fundament do dalszego, rentownego funkcjonowania.
Opis sytuacji
Przedsiębiorcy z sektora TSL od dłuższego czasu działają w warunkach potrójnej presji: rosnących kosztów, zatorów płatniczych i niestabilności rynku. Klient kancelarii, prowadzący zdywersyfikowaną firmę spedycyjno-transportową, znalazł się w samym centrum tego kryzysu. Skokowy wzrost stóp procentowych i wskaźnika WIBOR sprawił, że raty leasingów i kredytów, na których opierała się flota pojazdów, stały się niemożliwe do regularnej spłaty.
Jednocześnie, branżę dotknął spadek stawek za zlecenia transportowe, co w połączeniu z rosnącymi kosztami paliw, ubezpieczeń i presją płacową, doprowadziło do drastycznego spadku rentowności. Miesięczne zobowiązania, sięgające 32 800 zł, zaczęły znacząco przewyższać bieżące przychody, a firma utraciła płynność finansową. Wierzyciele, w tym banki i firmy leasingowe, zaczęli grozić wypowiedzeniem kluczowych umów, co w praktyce oznaczałoby zatrzymanie działalności operacyjnej. Mimo podjętych przez przedsiębiorcę prób ratowania sytuacji, w tym redukcji zatrudnienia, zadłużenie narastało, a widmo postępowań komorniczych i utraty firmy stawało się coraz bardziej realne.
Działania Creo – krok po kroku
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji
Kancelaria wykonała dogłębną analizę prawno-finansową spółki, identyfikując kluczowe ryzyka i szanse. Została skompletowana niezbędna dokumentacja, w tym spis wierzytelności, wstępny plan restrukturyzacyjny, a następnie dokonano obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ – [link https://krz.ms.gov.pl/]). Ten krok formalnie rozpoczął postępowanie o zatwierdzenie układu i zapewnił firmie pełną ochronę prawną – wstrzymanie egzekucji komorniczych oraz ochronę przed wypowiadaniem kluczowych umów (leasingi, kredyty). - Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej
Dzięki uzyskanej ochronie prawnej, kancelaria rozpoczęła rozmowy z 27 wierzycielami, w tym z bankami i firmami leasingowymi. Przedstawiono im realną sytuację firmy oraz wiarygodny plan naprawczy, dowodząc, że restrukturyzacja jest dla nich korzystniejsza niż upadłość dłużnika. Na tej podstawie przygotowano propozycje układowe, które zakładały częściową redukcję długu i rozłożenie pozostałej kwoty na dogodne raty. - Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie
Zwołano zgromadzenie wierzycieli, na którym układ został przyjęty w ciągu zaledwie 4 miesięcy od otwarcia postępowania. Następnie złożono wniosek do sądu, który prawomocnym postanowieniem zatwierdził zawarty układ, dając Klientowi gwarancję stabilności na lata.
Korzyści dla klienta
- Natychmiastowa ochrona majątku i floty – od dnia otwarcia postępowania cały majątek firmy, a przede wszystkim flota pojazdów, został zabezpieczony przed licytacją komorniczą.
- Zabezpieczenie ciągłości operacyjnej – firma zyskała ochronę przed wypowiedzeniem kluczowych umów leasingowych, co pozwoliło na nieprzerwane świadczenie usług i realizację kontraktów.
- Redukcja długu o ponad 308 000 zł – układ z wierzycielami pozwolił na całkowite umorzenie kosztów ubocznych, w tym opłat prolongacyjnych, odsetek i innych kosztów dodatkowych.
- Obniżenie miesięcznych obciążeń o ponad 60% – raty spadły z 32 800 zł do 12 544 zł miesięcznie, co drastycznie poprawiło płynność finansową i uwolniło środki na bieżącą działalność.
- Spłata rozłożona na blisko 7 lat – pozostała część zadłużenia została rozłożona na 83 wygodne raty, dając przedsiębiorcy czas i spokój na odbudowę rentowności biznesu.
- Uratowanie firmy i zachowanie kontroli – Klient utrzymał 100% udziałów w swojej firmie, uniknął upadłości i z sukcesem kontynuuje działalność na zdrowych zasadach finansowych.