Streszczenie
Branża: IT (usługi dla sektora budowlanego)
Forma prawna: Spółka z o.o.
Firma IT specjalizująca się w rozwiązaniach opartych na rozszerzonej rzeczywistości (AR), e-learningu i badaniach rozwojowych dla sektora budowlanego zmagała się z zadłużeniem na poziomie 4 327 061 zł po gwałtownym spadku zamówień spowodowanym pandemią COVID-19. Creo Kancelaria Prawna wdrożyła postępowanie restrukturyzacyjne, negocjując układ z 10 wierzycielami, co pozwoliło na redukcję salda do 3 390 045 zł i obniżenie miesięcznych obciążeń z 80 000 zł do 48 000 zł. Dzięki temu przedsiębiorca zachował ciągłość działalności, unikając upadłości i skupiając się na odbudowie w trudnych warunkach rynkowych – idealne rozwiązanie dla firm IT, które tracą płynność przez opóźnienia płatności od klientów.
Opis sytuacji
Klient, przedsiębiorca w branży IT specjalizujący się w innowacyjnych rozwiązaniach dla sektora budowlanego, doświadczył, jak szybko zmieniające się warunki rynkowe mogą zachwiać stabilnością firmy. Firma oferowała zaawansowane usługi: aplikacje AR do wizualizacji projektów budowlanych, platformy e-learningowe do szkolenia ekip terenowych oraz prace badawczo-rozwojowe nad cyfrową transformacją budownictwa. Dzięki wysokiej jakości, szybko zyskała zaufanie małych i średnich przedsiębiorstw, korporacji oraz instytucji rządowych w Polsce i Europie – od wizualizacji 3D na placach budowy po symulacje bezpieczeństwa w VR.
Pandemia COVID-19 uderzyła brutalnie: projekty budowlane wstrzymano, co doprowadziło do drastycznego spadku zamówień. Sektor budowlany w Polsce i Europie zmagał się z lockdownami, przerwami w łańcuchach dostaw i opóźnieniami płatności – według raportów, branża notowała wzrost o ponad 20% w krajach jak Niemcy czy Francja, a w Polsce płynność firm budowlanych pogorszyła się przez rosnące koszty materiałów i brak pracowników. Klient, zależny od tych kontrahentów, doświadczył lawiny nieterminowych płatności: partnerzy z budownictwa, sami w tarapatach finansowych przez inflację i rosnące stopy procentowe, opóźniali faktury nawet o miesiące. To zaburzyło płynność – saldo zobowiązań wzrosło do 4 327 061 zł wobec 10 wierzycieli, w tym banków, urzędów państwowych i zagranicznych partnerów. Miesięczne obciążenia na poziomie 80 000 zł przerastały wpływy, grożąc egzekucją komorniczą i wypowiedzeniem umów z dostawcami oprogramowania czy leasingów sprzętu IT. Samodzielne negocjacje z wierzycielami spełzły na niczym, a rosnące koszty implementacji AR/VR (wysokie inwestycje w technologię przy braku zwrotu) tylko pogłębiały kryzys – firma stała na krawędzi upadłości, tracąc szansę na rozwój w rosnącej niszy.
Działania Creo – krok po kroku
Zastosowaliśmy restrukturyzację, postępowanie o zatwierdzenie układu (ustawa Prawo Restrukturyzacyjne) skupiając się na ochronie ciągłości biznesu IT dla sektora budowlanego. Proces trwał 310 dni od otwarcia postępowania do zatwierdzenia.
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji: Wykonaliśmy pogłębioną analizę prawno-finansową przedsiębiorstwa oraz głównych ryzyk w jego obecnej sytuacji. Skompletowaliśmy takie dokumenty jak: spis wierzytelności, spis wierzytelności spornych, spis majątku, wstępny plan restrukturyzacyjny i dane finansowe oraz dokonaliśmy obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w systemie KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych). Formalnie rozpoczęliśmy Postępowanie o Zatwierdzenie Układu, co przełożyło się na pełną ochronę prawną firmy – ochronę przed egzekucją oraz przed wypowiadaniem kluczowych dla niej umów.
- Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej: Zebraliśmy kluczowe dodatkowe informacje, m.in. spis umów o kluczowym znaczeniu dla przedsiębiorstwa. Rozpoczęliśmy negocjacje z wierzycielami. Na podstawie tych negocjacji przygotowaliśmy propozycje spłaty zadłużenia i wysłaliśmy wierzycielom karty do głosowania.
- Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie: Zwołaliśmy zgromadzenie wierzycieli w sprawie głosowania nad propozycją układową. Wierzyciele ją przegłosowali. Złożyliśmy wniosek o zatwierdzenie układu do sądu. Sąd zatwierdził układ. Żaden wierzyciel nie złożył zażalenia. Postanowienie uprawomocniło się.
Korzyści dla klienta
- Dzięki restrukturyzacji Klient zredukował całkowite saldo zobowiązań z 4 327 061 zł do 3 390 045 zł, co pozwoliło na znaczące odciążenie finansowe i uniknięcie dalszego zadłużania w obliczu opóźnień płatności od klientów budowlanych.
- Miesięczne obciążenia spadły z 80 000 zł do 48 000 zł, umożliwiając bieżące prowadzenie usług IT, w tym rozwój AR i e-learningu, bez ryzyka natychmiastowej niewypłacalności.
- Ciągłość w prowadzeniu działalności – Klient może realizować długofalowe plany, nie martwiąc się o wypowiedzenie umów kluczowych.
- Ochrona przed egzekucją komorniczą. Uniknięto zagrożenia utraty dopływu środków finansowych.
- Zamrożenie roszczeń 10 wierzycieli na 310 dni, dając czas na odbudowę zamówień w sektorze budowlanym, dotkniętym pandemią i inflacją.
- Możliwość dalszego funkcjonowania firmy i korzystania z tendencji wzrostowych na rynku IT dla budownictwa, jak rosnące zapotrzebowanie na VR w szkoleniu ekip.
- Redukcja odsetek i należności ubocznych dla części wierzycieli w nowym planie spłaty, co obniżyło koszty finansowania w czasach rosnących stóp procentowych.
- Plan spłaty rozłożony na 68 rat miesięcznych, dostosowany do nieregularnych wpływów z projektów R&D.
- Zachowanie kontroli nad przedsiębiorstwem – Klient kontynuuje działalność, co jest korzystne dla pracowników, kontrahentów i reputacji na rynku europejskim.
- Szybkie i sprawne przeprowadzenie postępowania restrukturyzacyjnego, kończące się zatwierdzeniem układu przez sąd.
- Utrzymanie zatrudnionych specjalistów IT, unikając zwolnień w okresie kryzysu w branży budowlanej.
- Redukcja ogólnej sumy zadłużenia o ok. 22%, poprawiająca płynność i pozwalająca na inwestycje w nowe projekty AR/VR mimo wysokich kosztów implementacji.