Streszczenie
Branża: Budownictwo
Forma prawna: Spółka z o.o.
Spółka z branży budowlanej znalazła się na skraju niewypłacalności w wyniku kumulacji negatywnych czynników rynkowych: drastycznego wzrostu cen paliw, podwyżek stóp procentowych i rosnących kosztów pracowniczych. Zadłużenie przekraczające 1,2 mln zł i groźba utraty kluczowego sprzętu leasingowego zagrażały istnieniu firmy. Dzięki postępowaniu o zatwierdzenie układu, w ciągu 215 dni zredukowano zadłużenie o ponad 513 000 zł, obniżono miesięczne raty o blisko 65% i zapewniono spółce stabilne warunki do kontynuowania działalności i realizacji kontraktów.
Opis sytuacji
Branża budowlana od kilku lat zmaga się z ogromną presją: spadającą rentownością, zatorami płatniczymi i rosnącą liczbą upadłości. Klient kancelarii, prowadzący dobrze prosperującą firmę budowlaną, odczuł te problemy bardzo dotkliwie. Działalność, oparta na flocie specjalistycznych maszyn, stała się ofiarą nagłego i gwałtownego wzrostu cen oleju napędowego, który zwiększył miesięczne koszty operacyjne o 18 000 zł.
Jednocześnie, seria podwyżek stóp procentowych spowodowała skokowy wzrost rat kredytów i leasingów zaciągniętych na rozwój parku maszynowego. Miesięczne zobowiązania, sięgające 19 400 zł, zaczęły przewyższać bieżące wpływy, prowadząc do utraty płynności finansowej. Banki i firmy leasingowe zagroziły wypowiedzeniem kluczowych umów, co w praktyce oznaczałoby paraliż firmy poprzez utratę niezbędnego sprzętu. Sytuacja stała się tak napięta, że pojawiło się realne ryzyko konieczności zwolnienia wykwalifikowanej załogi, co w dobie deficytu pracowników budowlanych byłoby ciosem, z którego trudno byłoby się podnieść. Presja ze strony 9 wierzycieli rosła z dnia na dzień, a firma stanęła przed widmem niekontrolowanego rozpadu.
Działania Creo – krok po kroku
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji
Kancelaria wykonała dogłębną analizę prawno-finansową spółki, identyfikując kluczowe ryzyka i szanse. Została skompletowana niezbędna dokumentacja, w tym spis wierzytelności, wstępny plan restrukturyzacyjny, a następnie dokonano obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ – [link https://krz.ms.gov.pl/]). Ten krok formalnie rozpoczął postępowanie o zatwierdzenie układu i zapewnił firmie pełną ochronę prawną – wstrzymanie egzekucji komorniczych oraz ochronę przed wypowiadaniem kluczowych umów (leasingi, kredyty). - Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej
Dzięki uzyskanej ochronie prawnej, kancelaria rozpoczęła rozmowy z 9 wierzycielami. Przedstawiono im realną sytuację firmy oraz wiarygodny plan naprawczy, dowodząc, że restrukturyzacja jest dla nich korzystniejsza niż upadłość dłużnika. Na tej podstawie przygotowano propozycje układowe, które zakładały częściową redukcję długu i rozłożenie pozostałej kwoty na dogodne raty. - Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie
Zwołano zgromadzenie wierzycieli, na którym układ został przyjęty w ciągu zaledwie 3 miesięcy od otwarcia postępowania. Następnie złożono wniosek do sądu, który prawomocnym postanowieniem zatwierdził zawarty układ, dając Klientowi gwarancję stabilności na lata.
Korzyści dla klienta
- Redukcja łącznego długu o 513 000 zł – skuteczne negocjacje z wierzycielami doprowadziły do umorzenia ponad 42% całości zobowiązań, co znacząco poprawiło bilans firmy.
- Drastyczna obniżka miesięcznych obciążeń – rata układowa spadła z 19 400 zł do progresywnego poziomu 5 000 – 12 000 zł, uwalniając środki na bieżącą działalność i inwestycje.
- Natychmiastowa ochrona parku maszynowego – od dnia otwarcia postępowania wszystkie umowy leasingowe i kredytowe zostały objęte ochroną, co uniemożliwiło wierzycielom odebranie sprzętu niezbędnego do realizacji kontraktów.
- Utrzymanie kluczowych pracowników – dzięki odzyskaniu stabilności finansowej, Klient mógł zachować cały zespół, unikając kosztownego i trudnego procesu rekrutacji na nowo.
- Rozłożenie spłaty na 6,5 roku – pozostała część zadłużenia została rozłożona na 78 dogodnych rat, co zapewniło przewidywalność finansową i spokój w prowadzeniu biznesu.
- Prawomocne zatwierdzenie układu przez sąd – Klient zyskał pewność, że warunki spłaty są ostateczne i nie mogą zostać zmienione, co pozwala na długoterminowe planowanie rozwoju firmy.
- Szybkie zakończenie negocjacji (3 miesiące) – sprawne zawarcie układu z wierzycielami pozwoliło przedsiębiorcy w pełni skupić się na prowadzeniu i rozwoju firmy, a nie na walce z zadłużeniem.