Streszczenie
Branża: Marketing i consulting
Forma prawna: JDG
Przedsiębiorca prowadzący JDG w branży marketingowej i consultingowej stanął przed kryzysem po redukcji budżetów klientów i korektach faktur, co doprowadziło do zadłużenia na poziomie 796 085 zł wobec 12 wierzycieli. Creo Kancelaria Prawna wdrożyła Postępowanie o Zatwierdzenie Układu (PZU), negocjując umorzenie długów i rozłożenie rat, co zredukowało saldo do 620 197 zł i miesięczne obciążenia z 15 000 zł do 11 000 zł. Rezultat: firma uniknęła upadłości, odzyskała płynność i skupiła się na rozwoju marketingu internetowego, korzystając z rosnącego popytu na marketing internetowy. Restrukturyzacja to ratunek dla agencji marketingowych, gdzie wahania budżetów klientów mogą szybko zagrozić stabilności, ale profesjonalna interwencja pozwala na szybki odwrócenie tego trendu i dalszy wzrost.
Opis sytuacji
Klient prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą specjalizującą się w consultingu strategicznym oraz usługach marketingowych – od kampanii reklamowych po optymalizację obecności online dla firm z różnych sektorów. W początkowych latach biznes dynamicznie się rozwijał dzięki rosnącej popularności digital marketingu: przedsiębiorcy masowo inwestowali w SEO, social media i SEM, co zapewniało stały napływ zleceń i solidne marże. Firma skalowała się, budując zespół freelancerów i inwestując w narzędzia analityczne, by obsłużyć ambitne cele klientów w erze szybkiego wzrostu e-commerce.
Problemy z płynnością finansową pojawiły się nagle po znacznym zredukowaniu części budżetów kontrahentów Klienta przeznaczanych na działania marketingowe – spowodowanym inflacją, niepewnością gospodarczą i zmianami priorytetów firm po pandemii, które cięły wydatki na promocję, aby przetrwać w trudnym czasie. Do tego doszły konieczne korekty faktur: błędy w rozliczeniach kampanii, spory z klientami o wyniki i opóźnienia w płatnościach, co dodatkowo podkopało cash flow. Miesięczne przychody spadły o ponad 50%, podczas gdy koszty stałe – jak subskrypcje narzędzi marketingowych, wynagrodzenia specjalistów i raty kredytów – pozostały na niezmienionym poziomie.
Wobec tej sytuacji Klient dokonał szeregu działań naprawczych, skupiając się wyłącznie na marketingu internetowym. Działania te częściowo przyniosły pożądany skutek – firma odzyskała część lojalnych klientów – jednakże wobec zagrożeń na rynku, takich jak rosnąca konkurencja od dużych agencji i niestabilność budżetów, konieczne było podjęcie współpracy z doradcą restrukturyzacyjnym. Łączne zadłużenie wobec 12 wierzycieli – w tym banków, ZUS, US i podwykonawców kreatywnych – osiągnęło 796 085 zł, grożąc egzekucją i wypowiedzeniem umów. Bez interwencji JDG mogło upaść, tracąc bazę klientów i reputację w branży, gdzie opinie są niezwykle ważne. Restrukturyzacja w ramach PZU stała się ratunkiem, umożliwiającym negocjacje i odbudowę w dynamicznym świecie marketingu.
Działania Creo – krok po kroku
Zastosowaliśmy restrukturyzację, postępowanie o zatwierdzenie układu ustawa Prawo Restrukturyzacyjne, skupiając się na ochronie ciągłości agencji marketingowej. Proces trwał 340 dni od otwarcia postępowania do zatwierdzenia.
- Audyt i otwarcie restrukturyzacji: Wykonaliśmy pogłębioną analizę prawno-finansową przedsiębiorstwa oraz głównych ryzyk w jego obecnej sytuacji. Skompletowaliśmy takie dokumenty jak: spis wierzytelności, spis wierzytelności spornych, spis majątku, wstępny plan restrukturyzacyjny i dane finansowe oraz dokonaliśmy obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w systemie KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych). Formalnie rozpoczęliśmy Postępowanie o Zatwierdzenie Układu, co przełożyło się na pełną ochronę prawną firmy – ochronę przed egzekucją oraz przed wypowiadaniem kluczowych dla niej umów.
- Negocjacje i przygotowanie propozycji układowej: Zebraliśmy kluczowe dodatkowe informacje, m.in. spis umów o kluczowym znaczeniu dla przedsiębiorstwa. Rozpoczęliśmy negocjacje z wierzycielami. Na podstawie tych negocjacji przygotowaliśmy propozycje spłaty zadłużenia i wysłaliśmy wierzycielom karty do głosowania.
- Głosowanie nad układem i jego zatwierdzenie: Zwołaliśmy zgromadzenie wierzycieli w sprawie głosowania nad propozycją układową. Wierzyciele ją przegłosowali. Złożyliśmy wniosek o zatwierdzenie układu do sądu. Sąd zatwierdził układ. Żaden wierzyciel nie złożył zażalenia. Postanowienie uprawomocniło się.
Korzyści dla klienta
- Ochrona przed egzekucją komorniczą, która groziła zajęciami rachunków bankowych i całkowitą utratą płynności finansowej.
- Zamrożenie roszczeń 12 wierzycieli na 340 dni, dając czas na odbudowę finansów po redukcji budżetów klientów.
- Odzyskanie płynności finansowej poprzez redukcję miesięcznych obciążeń z 15 000 zł do 11 000 zł, umożliwiając inwestycje pozyskiwanie nowych klientów.
- Uzyskanie czasu potrzebnego na przebudowę firmy i budowanie nowych, lepszych relacji z kontrahentami.
- Redukcja ogólnej sumy zadłużenia o ponad 22% (z 796 085 zł do 620 197 zł).
- Rozłożenie wszystkich zobowiązań na dogodne raty, co pozwoliło na dalsze prowadzenie JDG przy jednoczesnym spłacaniu długów.
- Możliwość dalszego funkcjonowania firmy w branży marketingowej, z wykorzystaniem istniejącej bazy klientów i know-how, bez ryzyka upadłości i utraty reputacji w sektorze zależnym od zaufania.
- Ochrona przed wypowiedzeniem kluczowych umów.
- Zachowanie ciągłości działalności, umożliwiając realizację długofalowych planów jak ekspansja w e-commerce consulting, bez martwienia się o egzekucje.
- Szybkie zatwierdzenie układu w PZU, co pozwoliło Klientowi skupić się na wzroście zamiast na sporach z wierzycielami.