- Postępowanie o zatwierdzenie układu to najpopularniejsze spośród dostępnych postępowań restrukturyzacyjnych. Wynika to przede wszystkim z szybkiego tempa, w jakim pozwala ono oddłużyć przedsiębiorstwo;
- Jego przewagą nad innymi postępowaniami restrukturyzacyjnymi pozostaje także mało sformalizowany przebieg procedury;
- O sukcesie postępowania o zatwierdzenie układu w dużej mierze decyduje to, komu dłużnik powierzy funkcję nadzorcy układu. Warto więc zaufać w tym względzie doświadczonemu prawnikowi od restrukturyzacji.
Spis treści:
- Postępowanie o zatwierdzenie układu – od czego zacząć?
- Postępowanie o zatwierdzenie układu krok po kroku
- Postępowanie restrukturyzacyjne o zatwierdzenie układu – jakie są jego wady i zalety?
- Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowania sądowe i egzekucyjne
- Krótkie podsumowanie – co trzeba wiedzieć o postępowaniu o zatwierdzenie układu?
Restrukturyzację przeprowadza się w jednej z czterech dostępnych procedur restrukturyzacyjnych. Jej wybór należy do tego, kto chce zainicjować restrukturyzację i najczęściej jest nim sam dłużnik. Jednocześnie wybór rodzaju procedury restrukturyzacyjnej ma kluczowe znaczenie dla sukcesu w oddłużeniu. Czym więc się kierować podejmując taką decyzję? Przede wszystkim trzeba wyjść od struktury zadłużenia i położenia dłużnika. Nie ma przy tym wątpliwości, że pierwszym wyborem najczęściej powinno być postępowanie o zatwierdzenie układu. Dlaczego?
Postępowanie o zatwierdzenie układu – od czego zacząć?
Zgodnie z definicją tej procedury zamieszczoną w Prawie restrukturyzacyjnym Postępowanie o zatwierdzenie układu umożliwia zawarcie układu w wyniku samodzielnego zbierania głosów wierzycieli przez dłużnika bez udziału sądu. Może być prowadzone jedynie wówczas, gdy suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem nie przekracza 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem.
Wskazany rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego w jego obecnym kształcie pochodzi z czasów z pandemii COVID-19. Już na jej początku, w roku 2020, ustawodawca położył duży nacisk na wsparcie przedsiębiorców, którzy w przypadku wielu branż – o ile nie wręcz większości – zostali pozbawieni możliwości normalnego prowadzenia swojego biznesu. Obok tzw. tarcz antykryzysowych zdecydowano się na umożliwienie szybkiego przeprowadzenia restrukturyzacji. Złożeniem było przede wszystkim ograniczenie w niej roli sądu. Okazało się, że pomysł był na tyle dobry, że ustawodawca zdecydował się znowelizować postępowanie o zatwierdzenie układu nadając mu aktualny kształt.
Nie zmienia to faktu, że aby rozpocząć postępowanie o zatwierdzenie układu – krok po kroku omówię je w następnym fragmencie – dłużnik musi popaść w jeden z dwóch stanów:
- Niewypłacalności – oznaczającej brak możliwości spłaty wymagalnych zobowiązań pieniężnych;
- Zagrożenia niewypłacalnością – jest to sytuacja, w której sytuacja ekonomiczna wskazuje, że w niedługim czasie może stać się niewypłacalny.
Postępowanie o zatwierdzenie układu krok po kroku
Postępowanie o zatwierdzenie układu krok po kroku przedstawia się następująco:
- Zawarcie umowa przez dłużnika z doradcą restrukturyzacyjnym, który będzie pełnił w postępowaniu funkcję nadzorcy układu. Jego najważniejszym zadaniem jest przygotowanie propozycji układowych, przeprowadzenie samodzielnego zbierania głosów i złożenie wniosku o zatwierdzenie układu;
- Ustalenie dnia układowego przez nadzorcę układu i obwieszczenie tego faktu;
- Zbieranie głosów wierzycieli nad propozycjami układowymi lub zwołanie zgromadzenia wierzycieli w celu przeprowadzenia tradycyjnego głosowania;
- Stwierdzenie przyjęcia układu przez nadzorcę – o ile udało się zebrać odpowiednią większość głosów „za” propozycjami układowymi. Jest to także warunek przejścia do dalszych etapów procedury;
- Złożenie do sądu restrukturyzacyjnego wniosku o zatwierdzenie układu;
- Rozpoznanie wniosku przez sąd;
- Wydanie przez sąd restrukturyzacyjny postanowienia zatwierdzającego układ albo odmawiającego jego zatwierdzenia. Oczywiście zawsze to zatwierdzenie układu w postępowaniu restrukturyzacyjnym przesądza o jego sukcesie.
Postępowanie restrukturyzacyjne o zatwierdzenie układu powinno zostać przeprowadzone szybko. Od jego rozpoczęcia do złożenia wniosku do sądu o zatwierdzenie układu nie może upłynąć więcej niż cztery miesięcy. Jeżeli termin ten zostanie przekroczony, postępowanie o zatwierdzenie układu umarza się. Jakie są natomiast wady i zalety tej procedury?
Postępowanie restrukturyzacyjne o zatwierdzenie układu – jakie są jego wady i zalety?
Aby dobrze wybrać rodzaj restrukturyzacji, należy zastanowić się nad wadami i zaletami każdej z dostępnej procedur. W przypadku postępowania o zatwierdzenie układu najważniejsze jego zalety, to:
- Możliwość szybkiego oddłużenia firmy;
- Mało sformalizowany przebieg postępowania;
- Uzyskanie zakazu wypowiadania umów o kluczowym znaczeniu dla przedsiębiorstwa dłużnika.
Natomiast kluczową wadą postępowania o zatwierdzenie układu pozostaje konieczność długiego oczekiwania na rozpoznanie przez sąd wniosku o zatwierdzenie układu. Jednak problem ten nie tyle tkwi w samej strukturze przepisów Prawa Restrukturyzacyjnego, co po prostu w długich kolejkach w sądach restrukturyzacyjnych. Tymczasem zawsze zatwierdzenie układu w postępowaniu restrukturyzacyjnym jest kluczowe – bez niego układ nie wchodzi w życie i nie może być realizowany.
Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowania sądowe i egzekucyjne
Skoro restrukturyzacja dostępna jest dla dłużników niewypłacalnych oraz zagrożonych niewypłacalnością, to jasne jest, że wielu wierzycieli już zacznie egzekwować swoje należności. Dlatego pojawiają się dwa zagadnienia:
- Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowanie egzekucyjne – od momentu obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego następuje zawieszenie prowadzonych dotychczas postępowań egzekucyjnych oraz zakaz wszczynania nowych;
- Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowanie sądowe – postępowanie o zatwierdzenie układu właściwie nie wpływa na bieg postępowań sądowych.
Krótkie podsumowanie – co trzeba wiedzieć o postępowaniu o zatwierdzenie układu?
Postępowanie o zatwierdzenie układu to najczęściej wybierana procedura restrukturyzacyjna. Jej przewaga nad innymi rodzajami postępowań restrukturyzacyjnych wynika przede wszystkim z odformalizowania – do momentu złożenia wniosku o zatwierdzenie układu, a więc przez zdecydowaną większość czasu, postępowanie to toczy się poza sądem. Nad jego przebiegiem czuwa nadzorca wybrany przez dłużnika. Poza tym postępowanie o zatwierdzenie układu daje dłużnikowi ochronę przed egzekucją komorniczą oraz przed wypowiedzeniem umów kluczowych dla działalności firmy.
